東海地方に住む吉川みどりさん(仮名・48歳)は、母親(79歳)が所有するアパートでひとり暮らしをしている。大学を中退した後は、不定期にアルバイトをしてきたが、この3年くらいは、働くことなく、アパートの部屋で一日の大半をボーっとしながら過ごしている。
父親は5年前に他界し、2400万円ほどの現金を相続した。相続にかかる税金は、母が懇意にしている税理士に頼んで納付を済ませ、みどりさんの口座に振り込まれたのが2400万円とのことである。
父親亡きあとは、相続したお金で暮らしてきたが、毎年約100万円ずつ減っている。今のように働けない状態が続いたら、貯蓄が底を突くのではないかと不安になり、筆者にZoom相談を申し込んできた。
吉川みどりさん(仮名・48歳)
母親 79歳(別世帯)
[資産状況]
母親の年金額:不明だが、それとは別に家賃収入が月20万円ほどある
母親の現金資産:金額は不明だが、推定5000万円程度
精神面でも金銭面でも支えてくれた父親が他界
みどりさんから相談を受けるのは、今回で二度目のことである。一度目は10年くらい前、父親がまだ健在の時で、月に5万~6万円くらいのアルバイト収入を得て、ひとり暮らしをしていたときである。アパートの家賃を含め、父親が月に15万円くらいの仕送りをしてくれていたので、生活は成り立っていた。
ちなみに、みどりさんは手元にあるお金はすべて使い切る性格である。そのため、自分でまとまった金額の貯蓄をした経験はない。貯蓄を増やす方法を知りたいというのが、当時のみどりさんのメインのご相談であった。
その後、みどりさんに仕送りをするなど、金銭面でも精神面でも支えてくれた父親が他界。アパートの家賃を払うのが難しくなったことから、みどりさんはもう少し安いアパートに引っ越そうと考えた。自分でアパートを借りようと試みたが、アルバイト収入だけで収入が不安定なことや、母親がみどりさんの保証人になることを拒んだため、自分の力では住み替えることができなかった。母親としては、みどりさんに実家に戻ってほしかったようである。
悩んだ末、母親が父親から相続したアパートの空いていた部屋に勝手に住み替え、現在に至っている。アパートの家賃は支払っていない。