「公的年金以外に老後資金2000万円が必要」の金融庁報告書が話題になったのはつい最近の話。しかし今は徐々に税率が上がる「大増税時代」だ。どうすれば堅実に資産を残すことができるのか？　税制改革の最新事情をまじえながら、各種税金を節税する方法を専門家が伝授する。

節税をディフェンスの技術として考えない

2019年10月1日に消費税が8％から10％に引き上げられた。そこにばかり注目されがちだが、近年、日本は全体的に増税傾向にある。2020年から給与所得控除額が引き下げられ、所得税は実質的にアップ。だからといって「お上はヒドイ……」と嘆いているだけでは、家計はますます税に圧迫されるばかりだ。そこで積極的に策を講じていきたい。

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税理士の湊義和氏は、「節税を『税金からわが身を守る』というディフェンスのテクニックとしてとらえないほうがいい」と語る。

「近年、税制を活用することで結果的に家計の資産を増やしたり、次世代のために役立てようとする仕組みが増えています。脱税に近いような節税テクニックを磨くのではなく、これらの税制を積極的に活用することで、ポジティブに節税をすればいいんです」