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実は一番資産が増えたファンド
5年間毎月5万円ずつインデックス・ファンドに投資すると元本が約1.8倍になるということだ。単利ベースで考えると年約16％のリターンである。
積立投資はカメの歩みに似ているが、かなりの成果を収めることができることを忘れてはならない。
また、図表3をご覧いただきたい。この期間、日経平均連動ファンドのeMAXIS Slim国内株式（日経平均）で積立投資をすると、300万円の元本が2.32倍になって、640万4567円まで増えていた。オルカン、S＆P500の分散投資より約100万円も高い。
つまり、投資効率からすると日経平均に投資をするのが、最もよかったということになる。
これはなぜか？
2024年12月に35年ぶりに高値を更新までは、3.5年で1.38倍と株価は上昇しているが、オルカンやS＆P500と比べて飛びぬけているわけではない。ところが、それから、約1.5年間の間に株価は1.68倍になっている。
高値更新を機に、日経平均は上昇期に入ったようだ。
それなら、今後は日経平均に投資すればよいのか？
株価を20年から30年くらいのスパンでみると、また、主役が入れ替わり、S＆P500やBRICSの株式が上昇するかもしれない。
今回の日経平均の上昇も20年から30年ぐらいで見ると、「長い循環の一局面」だろうが、当面はその動きに注目すべきだろう。
