40代はオルカン1本で十分､金投資は資産の5%程度に…｢1億円戦略｣でやってはいけない投資､やるべき投資

【40代】オルカン1本で十分！　金投資は資産の5％程度に

「当てよう」とするとうまくいかない

資産形成において大切なのは、投資の基本を淡々と実行に移すことです。結論から言えば、40代は全世界株式のインデックスファンド、いわゆる「オルカン」一本に絞って積立投資を続ける方法で十分だと私は考えています。

40代は、資産を取り崩すまでたっぷり時間があります。最近では65歳や70歳まで働き続ける方も多いため、退職まで25年、30年という長い運用期間が残されています。したがって、長期的に高いリターンが期待できる外国株式中心の投資で問題ありません。世界中の株式に分散投資できるオルカンに絞って積み立て続ける方法が、まさに理にかなっているのです。

なかにはオルカンの構成銘柄の6割が米国株で占められていることに不安を覚える人もいます。「アメリカの景気が悪くなったら損をするのではないか」というのです。しかし、将来、どの国が伸びるか、あるいは低迷するのかを“当てにいく”投資は、長期的にはうまくいかないと私は考えています。オルカンなら自分で当てにいく必要はありません。今後もし、アメリカ以外の地域が急成長を遂げれば、オルカンの構成銘柄の中でその地域の比率が自動的に高まる仕組みになっています。