資産を3つに分類して考える

では具体的に何から取り崩すのか。その出口戦略について、資産を3つに分類して考えていきましょう。

・サテライト資産【積極運用】＝個別株、アクティブファンド、ビットコイン、FXなど
・コア資産【安定運用】＝インデックスファンド、バランスファンド、個人向け国債など
・安全資産＝預貯金

「サテライト資産」とは、国内外の個別株式やアクティブファンドといった、価格変動の大きい、ハイリスク・ハイリターンの資産を指します。「コア資産」は、インデックスファンドやバランスファンド、個人向け国債といった、長期運用で安定成長が見込める資産のこと。インデックスファンドやバランスファンドについては、NISAやiDeCoで保有している方も多いと思います。そして、預貯金といった現金は「安全資産」として区別します。