虎の子の退職金で上手に資産運用するための「3つの方針」

1．自分の投資可能額を把握する

➡3つの財布に分ける（前々回の記事を参照）

「緊急予備資金」…いざという時のためによけておくお金
「ゴール資金」…今後10年間で使う予定の目的資金
「長期資金」…残ったお金。10年間は手を付けなくて良いお金＝「投資可能額」

出典＝スマイルライフプロジェクト
2．資産配分（ポートフォリオ）を決める

（ア）株式と債券と不動産（リート）など投資の対象を分散する
（イ）日本と外国（先進国、新興国）に国や地域を分散する
（ウ）利回り（リターン）とリスクの組み合わせを決める

出典＝スマイルライフプロジェクト
3．ポートフォリオに投資信託を当てはめる

（例）
国内株式：日経平均連動型インデックスファンド
外国株式：先進国株式インデックスファンド
外国債券：先進国債券インデックスファンド
海外リート：先進国リートインデックスファンド

以上の「3つの方針」を決めたうえで銀行の窓口に行きます。ステップは2つです。