周囲をキョロキョロ見たり、欲張りすぎたりすると確実に痛い目に
月5万円＝年60万円。永岡さんはこれをどのように投資をしていくつもりなのか、少々心配でした。そこで、相談の終盤には長期・分散・積立投資の基本の大切さと、いま投資している商品の内容や相対的なリスクなどを一緒に確認していきました。
投資は上がったり下がったりするもの。ただ「やっていればいい」というものではありません。現在の永岡さんの何となく儲かりそうな商品を購入するというブレブレの投資スタイルを続けていれば、いずれ大きなダメージを受けても不思議ではありません。そうしたリスクも計算したうえで、結婚資金やマイホーム購入、老後資金などの資産形成のベースを作ってほしい。そう伝えましたが、本人は家計の支出削減で投資の原資が増えたことに喜ぶばかりで、心ここにあらずといった感じです。
投資のスタイルは、人によってさまざま。何が正しく、何が間違いかは簡単には言えませんが、自分なりの軸を持って、当初のスタンスを忘れないことが大事です。周囲をキョロキョロ見たり、欲張りすぎたりすると確実に痛い目に遭います。そういう人を筆者は山ほど見てきました。
もし、これまでの投資方針とは違う投資をしたいと思ったら、少額で試しにやってみて、その状況を見て進める慎重さが必要です。投資に過信は厳禁です。