月々10万円の積み立てで3200万に増える
では、40~50代くらいの世代にはもう関係ないのかというと、そんなことはありません。
年5%の利益を出す投資信託を月々10万円の積み立てで買い増していく方法で、複利で運用したとします。
すると、あくまでもシミュレーションですが、図表1のように、10年後には資金を3200万円に増やすことができます(eMAXIS Slim 全世界株式〈オール・カントリー〉に投資した場合のシミュレーション。リターンは年率17.5%。2024年1月15日現在)。
この方法であれば、50歳から積立投資を始めれば、NISA口座の投資だけで、60歳までに3200万円以上の資産を築くことができます。
新NISAには2つの投資枠がある
しかもNISA口座ですから、かかった利益の税金は非課税です。
新NISA制度は、今まで資産運用を行ってこなかった人にとっても、投資を始める良いきっかけになると思います。
新NISAについてもう少し詳しく解説していきます。
図表2のように、新NISAには2つの投資枠があります。
一定の投資信託のみが購入できる「つみたて投資枠」と、投資信託以外に個別株なども購入できる「成長投資枠」です。