運用の途中でも利益確定すべき
むろん、月々の収入の中から投資に回せるお金が1万円、2万円……と少額しかない人は、たとえ右肩上がりがずっと続くと思っている投資対象でも、一括投資はできず、毎月定額のつみたて投資しかできない面もあります。
そういった方が少額資金を投資にこつこつ回して、資産形成に励むことを否定するつもりはまったくありません。
ただ、プロからすると、投資は利益を出すために行うものです。
たとえば、運用10年目で投資した元本が2倍に増えたら、半分だけ利益確定してもいいわけです。
一貫して右肩上がりの相場といえども、暴落はつきもの。
「ここからは下げるかもしれない」と思ったら、長期投資が大前提でも利益を確定して様子見すべき、とプロなら考えます。
「20年間ずっと長期投資すると決めたのだから、どれだけ儲かってもまだ利益を確定しない」という考え方は、単なる根性論や精神論でしかありません。
資産を倍に増やすために必要なこと
下げ相場が続いているにもかかわらず、その下げ相場につき合うのは、たとえ非課税投資だとしても時間の無駄です。貴重なNISAの非課税枠を使い切れないのが“もったいない”と思っても、せめて相場が大底を打って底ばいに転じるところまでは投資しないで待ちたいものです。
基準価額が大底を打ち、これから反転上昇しそうだと思えるタイミングが来たところで非課税投資を再開しましょう。チャンスだと思うなら、別に非課税口座だけではなく、課税口座も使って投資してもいいでしょう。
貯蓄と違って、投資は先の見えないものに自分の大切なお金を投じるハイリスクな行為です。だからこそ、自己責任でしっかり「これから上がるか、下がるか」を予測することが大切です。
自分の頭で値動きを分析し、ある程度は世界経済の行方を判断していかない限り、資産を2倍、3倍に増やすのは難しいと思います。