【2】1000万円を着実に増やす「金融商品」全ガイド

貯蓄に余裕があるなら
少しのリスクを許容して利回りをアップ！

当面使う予定のない貯蓄が1000万円以上貯まっている、といった場合は、リスクのある商品を取り入れて資産全体の利回りアップを目指したい。

上の表は比較的リスクを抑えて分配金を得ることを目的とするタイプだ。

人気の毎月分配型ファンドは、投資先によってリスクが高いものもあるので注意して選びたい。また、毎月の分配金を年金補完に使うには向いているが、長期で資金を増やす目的には向かない。資産を増やすなら1年決算型で、分配金再投資コースを選択しよう。

不動産市況の悪化で価格が下がっているJ-REITも、本来は値上がり益より賃料収入から安定した分配金を得ることが目的だ。現在の価格水準なら、本来の目的で投資できそうだ。

下の表は、株式などを投資対象として値上がり益を狙うタイプ。銘柄を選ぶ眼があるなら、個別株に投資してもいい。現在のような経済の転換期には、新たなスター株が登場する期待もある。

投資先には日本株のほか、外国株も取り入れて幅広い分散投資を行いたい。

また、資金の一部は新興国ファンドで経済成長のメリットを狙ったり、ETF（上場投信）で金に投資するのもおすすめだ。