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狙い目は高配当株と成長株の投資信託
新NISAの成長投資枠では、国内外の個別株やREIT（不動産投信）などつみたて投資枠では選択できない幅広い商品から投資先を選べます。購入方法は、自分でタイミングを見て注文を出す、積み立て設定をする、どちらも可能です。年間240万円、総額1200万円までの投資の利益が無期限で非課税になります。ただし、非課税の金額は、つみたて投資枠と合わせて1800万円が上限です。
成長投資枠で投資先を選ぶポイントの一つは保有コストです。成長投資枠は商品数が多い分、信託報酬が極端に高い地雷商品がたくさんあります。つみたて投資枠の対象商品は信託報酬が一定水準であることが条件ですが、成長投資枠にはそれがありませんので注意が必要です。アクティブファンドの中には「テーマ型」と呼ばれるものがあります。これは、世の中のトレンドに合わせて、特定の地域、業界、企業に投資するものです。最近ではAIや自動運転をテーマにした投資信託が話題になっていますが、多くは信託報酬が高く、旬が短く、投資した瞬間に運用パフォーマンスが悪化していく懸念があります。新NISAは長期運用が基本ですから、避けたほうが無難です。
成長投資枠で購入できる注目商品のうち、値上がり益を狙いつつ、定期的に分配金が欲しいなら高配当株ファンド、オルカンやS＆P500よりも積極的に利益を狙いたいなら成長株ファンドが選択肢です。4本の高配当株ファンドのうち、「日経平均高配当利回り株ファンド」は、唯一つみたて投資枠でも購入が可能です。純資産総額は約1500億円と、他の日本株ファンドと比べて人気が高いことがわかります。「SBI日本高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）」は、2023年12月に設定・運用開始した新しい商品です。その後、7カ月強で純資産総額が700億円に達し人気が高いといえます。本ファンドはアクティブファンドであるにもかかわらず、信託報酬が年0.099％と圧倒的に低いのが魅力の一つです。この投資信託のREIT版が「SBI・JREIT（分配）ファンド（年4回決算型）」です。REITは株と比べて値上がりに期待はできませんが、定期的に分配金を受け取る目的であれば、定年後の年金の上乗せとして適している商品の一つです。
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