「利回り20％以上」の商品に投資するケースも

富裕層の投資における利回りへの期待値は、その投資商品によって大きく異なります。特に「攻める」姿勢を持つ新富裕層は、高いリターンを求め、積極的にアグレッシブな投資を行います。

私が見てきた新富裕層は、最低限のリターンとして年10％の利回りを基準にしていることが多いです。さらにその中でもアグレッシブな層、例えば暗号通貨の分野で成功を収めたような方々は、年20％を切る利回りでは投資対象として見向きもしないというケースもあります。

一方、旧富裕層の投資は、伝統的な証券会社や銀行の提案に基づいて行われることが多く、安定した王道の商品が中心となります。この層の投資は、大きな変動を嫌い、「守り」を重視する傾向が強いため、無理に新しい挑戦をすることはありません。