やめた人と続けた人、数カ月で大きな差
セゾン投信の2つのファンドを実例に振り返ってみましょう。コロナショック相場直前だった2020年2月21日時点での両ファンドの基準価額はセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（SVGBF）が1万6232円、セゾン資産形成の達人ファンド（達人F）は2万4506円でした。
それから約1カ月後に両ファンド共に安値を付け、この間の下落率はSVGBFがマイナス約17％、達人Fは約30％のマイナスでした。そしてその後の両ファンドの基準価額は7月22日付でSVGBF1万5794円、達人F2万3273円と下落相場直前からそれぞれ約3％マイナス、約5％マイナスの水準までしっかり回復しています。
底値圏で投資をやめてしまった人と、下落局面をどっしり乗り越えた人とでは、たった数カ月の間にこれだけ大きな差がついてしまっているのです。今回の下落相場に耐えきれなかった人は、この残念な体験をこれからの経験知として、改めてコツコツと長期積立投資で再出発してみてください。ここまでの運用果実は得られずとも、「継続は力なり」を肝に銘じていれば、これから先の果実はしっかり取り込むことが出来ることでしょう。
写真＝iStock.com
1987年明治大学商学部卒業。セゾングループの金融子会社にて債券ポートフォリオを中心に資金運用業務に従事した後、2006年セゾン投信株式会社を設立。2007年4月代表取締役社長、2020年6月代表取締役会長CEOに就任。2023年6月セゾン投信を退任後、2023年9月1日なかのアセットマネジメントを設立。全国各地で講演やセミナーを行い、社会を元気にする活動とともに、積み立てによる資産形成を広く説き「つみたて王子」と呼ばれる。公益社団法人経済同友会幹事ほか、投資信託協会副会長、金融審議会市場ワーキング・グループ委員等を歴任。著書に『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』（ダイヤモンド社）、『50歳からの新NISA活用法』（PHPビジネス新書）他多数。
