乗合保険ショップで学資保険代わりに月10万円の終身保険を勧められた、と編集部員の方から相談を受けました。ざっと状況を説明しますと、夫婦とも会社員で5歳、2歳の子持ち、現在でも月5万円分の生命保険に入っているご家庭です。

貯金ほぼゼロのところに、現状に加えて10万円の保険に入るのは大変危険であるとお話ししたところ、改めて私に保険の見直しを依頼するということで、書類を揃えていただきました。給与明細、源泉徴収票、住民税通知書、ねんきん定期便、勤め先の福利厚生がわかる資料、保険証などです。さらに住宅ローン残高、生活費を把握してきていただきます。