SBI証券新NISA（つみたて投資枠）の始め方＆買い方！アプリでの積立設定のやり方も紹介

SBI証券は国内の証券会社で初めて1,300万口座（2024年7月16日時点）（※）を突破した業界最大手。これから新NISA口座を開設しようと考えている人の中には、「開設するならSBI証券で」と考えている人も多いだろう。（※SBIネオトレード証券、FOLIOの口座数を含む）

しかし、SBI証券での新NISA口座の開設方法が分からない、そもそも新NISA口座開設に何が必要なのか分からないといった理由から、口座開設の手が止まってしまった人もいるかもしれない。

そこで本記事では、SBI証券新NISAの始め方から、新NISAつみたて投資枠における投資信託の買い方までをスマホの画像付きで分かりやすく解説する。

口座開設後のおすすめ設定、アプリでの積立設定のやり方、お得なキャンペーンについても紹介するので、ぜひ参考にしてみてほしい。

SBI証券の新NISAつみたて投資枠の始め方・口座開設方法

SBI証券新NISAの始め方は次のとおりだ。

ここからは、画像付きで新NISA口座開設の流れを説明する。

まずは、以下のボタンから公式サイトのページを開き「口座開設にすすむ」をクリックしよう。

①メールアドレスの登録

メールアドレスを登録すると認証コードを記載したメールが届く。そこに記載されているコードを入力して残りの手続きに進もう。

②名前や住所の入力

次に名前や生年月日、住所を入力する。

後に提出する本人確認書類と不一致があると必要以上に時間がかかってしまう可能性もあるため、正確に記入しよう。

③特定口座・NISA口座の選択

特定口座の選択画面になると、3つの選択肢が表示される。

会社員などで源泉徴収されており、確定申告を自分で行う必要がない人は「開設する（源泉徴収あり）」を選択するとよい。

確定申告を行う必要がある場合は「開設する（源泉徴収なし。確定申告が必要）」を選択しよう。

次の画面で、「NISA口座を申し込む」「新規で開設する」を選択する。ここで選択をしなくても、後からNISA口座を申し込むこともできる。

もし、すでにほかの銀行や証券会社でNISA口座を所有している場合は「他社から乗り換える」を選択しよう。

④提携銀行の口座開設有無の選択

「住信SBIネット銀行」や「SBI新生銀行」の同時申し込みの選択画面に遷移する。

これらのネット銀行の開設は必須ではない。特にクレカ積立を利用して毎月の決済を行う場合などは不要だろう。

しかし、例えば住信SBIネット銀行には「金利が通常の銀行の約10倍」、「ATM手数料が無料」といったメリットがある。それぞれの特徴を確認して開設を判断しよう。

⑤ポイントの選択

ポイントを5種類から選択する画面に遷移する。

SBI証券では投資信託の保有残高に応じてポイントを貯められる「投信マイレージサービス」を提供しており、ここで選んだポイントが対象となる。

特にこだわりがなければクレカ積立にも対応している「Vポイント」がおすすめだ。

注意点としては、実際にポイントを受け取るには、ここでポイントを選択した上でさらに口座開設後、IDまたはアカウントを連携する必要があることだ。口座開設後の手続き方法については後ほど詳しく解説する。（手続き方法はこちら）

⑥口座開設方法の選択

入力した事項を確認し終えたら、口座開設方法を選択する。おすすめは最短2日後に口座開設が完了する「ネットで口座開設」だ。

⑦本人確認書類の提出

ここまでの手続きが終わると、登録したメールアドレス宛てにユーザーネームが届く。

口座申込時に表示されるログインパスワードと届いたユーザーネームを使って、SBI証券にログインすると、本人確認書類の提出が求められる。

スマホがあり、その場で書類を撮影して提出可能な場合は、マイナンバーカードもしくはマイナンバー通知カードと運転免許証があれば手続きできる。

それが難しい場合、マイナンバーカード（またはマイナンバー通知カード）に加えて、住民票の写しなど、ほかの本人確認書類を準備して、パソコンでアップロードしよう。

スマホがあり、その場で書類を撮影して提出できる場合に必要な本人確認書類

スマホや対象の書類がない場合に必要な本人確認書類

マイナンバーカードやマイナンバー通知カードと組み合わせ可能な本人確認書類は以下の通りだ。

⑧初期設定

本人確認書類のアップが完了すると、最短2営業日程度で審査が完了する。口座開設完了通知がメールまたは郵送で届くので、初期設定をしよう。

まず、株の取引や出金を行うための取引パスワードを設定する。設定方法は口座開設完了通知の受取方法によって以下のように異なる。

取引パスワードの設定が完了したら、個人情報を入力する。

口座開設申込完了時に発行されたユーザーネームとログインパスワードでSBI証券にログインし、メールアドレスや職業、振込先金融機関口座、投資経験などを画面に沿って入力しよう。

以上で初期設定が完了し、取引できるようになる。

＼簡単8ステップで始められる／

SBI証券新NISA（つみたて投資枠）の買い方【PCでの積立設定のやり方】

ここからはSBI証券の口座開設後、新NISA（つみたてNISA）の買い方について、PCでの積立設定のやり方から紹介する。

スマホの「かんたん積立アプリ」での積立設定のやり方については、こちらを参考にしてほしい。

スマホアプリの方が初心者でも迷わずに操作できるのでおすすめだが、PC操作に慣れている人はPCからブラウザを利用しよう。

1.マイページにログイン

SBI証券公式サイトにアクセスし、ユーザーネームとパスワードを入力してマイページにログインする。

「投信」を選択し、「投資信託 新取引サイト」を開く。

2.購入銘柄の選択

「ファンド検索」や「ランキング」から購入銘柄を選択する。

アプリと同様、ブラウザでも「ランキング」から販売金額や販売件数、積立金額の増加額といったさまざまな指標順に投資信託を並べ替えられる。

SBI証券の新NISAつみたて投資枠における銘柄選定のコツやおすすめ銘柄について詳しくはこちらの記事も参考にしてほしい。

購入したい銘柄が決まったら「積立」を選択する。

3.目論見書を確認

目論見書などのPDFファイルや注意事項が表示されるので、それぞれ内容を確認しよう。

内容の確認が完了したら、チェックボックスをチェックし、「同意して注文入力」を選択する。

4.積立設定の入力

積立設定の入力画面に遷移するため、条件を入力する。

クレカ積立を行う場合は決済方法で「クレジットカード」を選択し、預り区分については、今回は「つみたて投資枠」での投資を想定しているので「NISA（つみたて）」を選択しよう。

なお、決済方法で「現金」を選ぶ場合、次のいずれかの方法で投資資金を入金しておく必要がある。

決済方法や預かり区分の入力が完了したら、取引パスワードを入力して「設定確認」をクリックする。

先ほど設定した内容が表示されるため、内容に誤りがないかを確認して「設定申込」をクリックする。

最後に「積立設定 受付完了」の画面が表示されたら、手続きは完了だ。

SBI証券新NISA（つみたて投資枠）の買い方【アプリでの積立設定のやり方】

「かんたん積立アプリ」での積立設定のやり方は次のとおりだ。

1.「かんたん積立アプリ」を起動してログイン

「かんたん積立 アプリ」をダウンロードし、「ユーザネーム」と「ログインパスワード」を入力してログインする。

2.購入銘柄の選択

アプリ下部のブタの貯金箱マークをタップすると、口座管理画面に遷移する。

「条件を絞る」や「ファンドランキング」、「ファンド検索」から購入銘柄を選ぼう。

銘柄がまだ決まっていない場合は「ランキング」がおすすめだ。販売金額や販売件数、積立金額の増加額といったさまざまな指標順に投資信託を並べ替えられる。

SBI証券の新NISAつみたて投資枠における銘柄選定のコツやおすすめ銘柄についてはこちらの記事で詳しく解説しているので参考にしてほしい。

3.目論見書の確認

購入したい銘柄が決まったら、銘柄詳細画面の「積立買付」をタップする。

注意事項や目論見書などのPDFファイルが3つあるので、それぞれ開いて内容を確認しよう。

確認が終わると右下のチェックボタンに入力できるようになる。確認が完了したら「進む」をタップする。

4.積立設定の入力

「新規設定入力」画面で、「決済方法」「預り区分」「コース設定」をそれぞれ入力する。

クレカ積立を行う場合は決済方法で「クレジットカード」を選択する。預り区分については、今回は「つみたて投資枠」での投資を想定しているので「NISA（つみたて）」を選択しよう。

ここでクレジットカードを選択できない場合はSBI証券とクレジットカードのひも付けが終わっていないので、アプリのメニューからクレジットカードを登録しよう。（登録方法の詳細はこちら）

クレジットカードを使わない場合は「現金」を選択する。現金決済する場合、以下のいずれかの方法で入金する必要がある。

積立金額も入力し、「ボーナス月設定」なども必要に応じて設定した後、取引パスワードを入力して確認を完了すると積立買付ができる。

SBI証券の新NISA口座開設後に行うべき設定

SBI証券の新NISA口座開設後に行うべき3つの設定について説明する。

これらの準備をしておくと、その後の作業がスムーズになり、資産運用をしながらポイントを貯められるメリットもある。お得に資産運用をスタートするためには必見だ。

スマホでかんたん積立 アプリをダウンロードする

まずおすすめしたいのが、「かんたん積立 アプリ」をダウンロードすることだ。

かんたん積立アプリは投資信託の積立購入に特化したアプリであり、SBI証券のブラウザにはない資産残高推移のグラフも表示できる。イラストも多く、見やすいデザインになっている。

また、「どんなポートフォリオを組んだらよいのか分からない」という初心者に向けて、1分でできる「積立スタイル診断」も用意されている。

年齢や積立金額などのアンケートに答えるだけで、おすすめのポートフォリオや具体的な銘柄を提案してくれる。

SBI証券で積立投資を検討しているなら、ぜひアプリをダウンロードしよう。

＞＞「かんたん積立アプリ」をApp Storeでダウンロードする
＞＞「かんたん積立アプリ」をGoogle Playでダウンロードする

メインポイントの設定・外部ID連携をする

口座開設が完了したら、忘れずにメインポイントの設定と外部ID連携をしよう。

SBI証券では、銘柄ごとに定められた還元率に基づいて、投資信託の保有残高に応じたポイントが貯まる「投信マイレージサービス」がある。

投信マイレージサービスで貯められるポイントは、Vポイント・Pontaポイント・dPOINT・JALのマイル・PayPayポイントの5種類から選べる。

VポイントとPontaポイントに関しては、国内株式と投資信託の購入代金に充てることもでき、利便性が高い。

ポイントを貯めるには、口座開設後にマイページからメインポイントの設定と外部ID連携をする必要がある。

手続きをするにはまず、SBI証券ログイン後、マイページの「ポイント」からメインポイントを設定する。

メインポイントの種類は後から変更可能だ。変更する際は同じくマイページの「ポイント」から手続きをしよう。

メインポイントの設定後、IDまたはアカウントを連携する。

SBI証券ログイン後、「口座管理」を選択し、「お客さま情報 設定・変更」から「ポイント・外部ID連携」をクリックすると、ポイントの設定状況を確認できる。

画面の「ポイントサービス詳細はこちら」をクリックすると、外部ID連携の手続きができる。

クレカ積立用のクレジットカードを登録する

お得に投資信託積立をするなら、クレカ積立も必須といえるだろう。

クレカ積立とは、投資信託積立をクレジットカードで決済するサービスのことだ。

証券口座に投資資金を入金する手間が省けるだけでなく、毎月10万円までの積立金額に対してポイント還元を受けられるメリットがある。積立投資をするならクレカ積立を利用するのがおすすめだ。

SBI証券のクレカ積立は、三井住友カードが発行するクレジットカードが対象になっている。ポイント還元率はカードのランクや年間利用額によって異なる。

カードのランクは、クレジットカードの年間利用額によって決めるとよい。

クレジットカードの利用額が100万円未満の人や、利用金額が未定の人は年会費無料の三井住友カード（NL）がおすすめだ。

クレジットカード利用額が年間100万円以上になる人は、三井住友ゴールドカード（NL）が候補となる。

三井住友ゴールドカード（NL）は、年間100万円以上の利用で翌年以降の年会費が永年無料となる。また、年間のカード利用額が100万円以上の場合、継続特典としてVポイント10,000ポイントがプレゼントされる。

さらに、年間300万円以上カードを利用する人は、三井住友カード プラチナリファードもおすすめだ。

年間300万円以上の利用でクレカ積立のポイント還元率が2.0％、年間500万円以上の利用でポイント還元率は3.0％になる。

キャンペーンなどを除くと、クレカ積立でポイント還元率が2.0％以上になるのは、SBI証券と三井住友カードの組み合わせだけだ。

クレカ積立用のクレジットカード登録は、マイページの「投信（積立買付）」の「クレジットカード」から行える。

SBI証券新NISA口座開設に関するキャンペーン一覧

SBI証券は新NISA口座を開設する人に向けた、お得なキャンペーンを開催している。これから口座開設する人はぜひキャンペーンにもエントリーしてポイントをゲットするとよいだろう。

なお、キャンペーンの最新情報は公式サイトも参考にしてほしい。